開發(fā)商“高價(jià)”征地的背后你了解嗎,農(nóng)民是不是真的賺了?
2024-05-30
更新時(shí)間:2024-05-30 22:39:24作者:未知
票據(jù)詐騙犯罪具有以下特點(diǎn)和趨勢:
1、發(fā)案率高并呈逐年遞增趨勢票據(jù)詐騙犯罪日趨猖獗,并呈逐年遞增趨勢,且遞增幅度以成倍勢頭上升。
2、金額巨大,銀行、客戶損失嚴(yán)重。票據(jù)詐騙犯罪的金額無論單筆還是合計(jì)數(shù),均呈大幅上升趨勢,且金額巨大。票據(jù)詐騙犯罪給銀行、客戶造成了巨大損失,嚴(yán)重威脅了銀行和客戶的資金安全,使銀行票據(jù)結(jié)算工作面臨著嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。
3、活動(dòng)職業(yè)化和團(tuán)伙化。許多票據(jù)詐騙犯罪活動(dòng)都有比較嚴(yán)密的組織和周密的策劃,犯罪分子內(nèi)部分工明確,相互掩護(hù),精心設(shè)計(jì),設(shè)置圈套,騙取銀行、客戶資金,呈現(xiàn)出職業(yè)化和團(tuán)伙化特點(diǎn),形成票據(jù)印制、實(shí)施詐騙和洗錢等犯罪活動(dòng)的一條龍“作業(yè)”。
4、手段多樣化和智能化。詐騙手段多樣化,如使用“克隆”票據(jù)、偽造投遞假匯款電報(bào)、買通郵局工作人員拍發(fā)假查復(fù)電報(bào)等;詐騙手段已從傳統(tǒng)的辦法向借助高科技手段轉(zhuǎn)化,如采用計(jì)算機(jī)高清晰度掃描技術(shù)偽造他人簽章;部分犯罪分子具有較高的文化程度,較熟悉銀行業(yè)務(wù)。
5、以匯票為主,且有向其他銀行結(jié)算憑證蔓延的趨勢。票據(jù)詐騙犯罪以匯票為主,其中銀行承兌匯票又是重點(diǎn)目標(biāo),近年有向其他銀行結(jié)算憑證蔓延的趨勢。使用偽造、變造的進(jìn)賬單回單、收款通知、匯兌憑證等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙的案件時(shí)有發(fā)生。
6、內(nèi)外勾結(jié)案件較多。由于少數(shù)銀行內(nèi)部管理混亂、內(nèi)控機(jī)制不健全,有章不循以及忽視對員工的思想教育和監(jiān)督,有的銀行工作人員與犯罪分子內(nèi)外勾結(jié),為犯罪分子提供客戶預(yù)留簽章、提供虛假證明等。
綜合上面所說的,票據(jù)詐騙犯罪的行為嚴(yán)重的擾亂了我國的金融秩序,也會(huì)讓銀行和客戶的利益受到損失,在此犯罪的行為上也更樣化,而且也越來越高科技,同時(shí)對于每年的犯罪案件也越來越多,執(zhí)法人員在對此犯罪的行為打擊也越來越嚴(yán)格。