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銀行取現(xiàn)金多少會被監(jiān)管 取現(xiàn)多少要被監(jiān)管

更新時間:2024-08-28 10:50:12作者:佚名

銀行取現(xiàn)金多少會被監(jiān)管 取現(xiàn)多少要被監(jiān)管

取款賬戶內(nèi)現(xiàn)金超過五萬元的會被監(jiān)管。一般來說,銀行對單個交易或當日累計交易超過5萬元(含5萬元)的現(xiàn)金存取款行為將納入重點監(jiān)控。賬戶內(nèi)現(xiàn)金交易超過五萬元的、通過公眾號轉(zhuǎn)賬200萬元以上、個人轉(zhuǎn)賬20萬元(境外)、50萬元(境內(nèi))以上等行為都將受到銀行的監(jiān)。

根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》十六條規(guī)定:客戶當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支,金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交大額交易報告。

根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》十六條規(guī)定:客戶當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支,金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交大額交易報告。

本文標簽: 現(xiàn)金  銀行  

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