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3月20日，河南省新鄉(xiāng)市中級人民法院審理了一起涉嫌騙取貸款罪的案件。 此前該案經(jīng)歷一審，二審發(fā)回重審，重審一審，河南新鄉(xiāng)市奧威飲品有限公司（下稱奧威公司）原法定代表人田東梅兩次被判構(gòu)成騙取貸款罪，獲刑三年八個月，且已經(jīng)被羈押兩年多時間。 據(jù)悉，這起案件由2014年的一筆金額為1350萬元的貸款引發(fā)。由于貸款到期后未能如約還款，2017年8月，河南省新鄉(xiāng)市封丘縣人民法院作出一審民事判決，判決奧威公司于判決生效十日內(nèi)償還借款本息，相關(guān)擔(dān)保公司和自然人承擔(dān)連帶保證責(zé)任。 然而四年多之后，這起借貸糾紛突然轉(zhuǎn)變?yōu)樾贪?，田東梅于2021年12月被以騙取貸款等罪名拘留并羈押至今。此后，“田東梅提供虛假購銷合同、改變貸款用途，是否構(gòu)成騙取銀行貸款”成為歷次庭審焦點(diǎn)問題。

▲圖為河南新鄉(xiāng)的奧威（寒山）公司

對于3月20日的庭審，田東梅的家屬表示，他們認(rèn)為母親無罪，做無罪辯護(hù)。“這起案件中，信用社可以向擔(dān)保人索賠，經(jīng)過評估奧威公司還有資產(chǎn)近五千萬，足以覆蓋借款本金和利息?！碧飽|梅的家屬不理解，為什么一起借貸糾紛最后變成了刑事案件。

北京師范大學(xué)中國企業(yè)家犯罪預(yù)防中心研究員許浩在接受紅星新聞采訪時表示，最高法此前發(fā)布《關(guān)于優(yōu)化法治環(huán)境 促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的指導(dǎo)意見》明確要求，妥善辦理涉民營企業(yè)的民商事糾紛、行政違法和刑事犯罪交叉案件，因此，此類案件應(yīng)更慎重處理。

官司：

借貸糾紛引發(fā)騙貸刑案

奧威公司的前身是新鄉(xiāng)市寒山啤酒有限公司，該公司生產(chǎn)的一款名為“寒山”的啤酒，在市場上頗受好評。

公司官網(wǎng)顯示，奧威公司（寒山）年銷售收入近億元，是一家集啤酒、飲料生產(chǎn)銷售與科研開發(fā)為一體的專業(yè)公司，也是河南省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化重點(diǎn)企業(yè)和新鄉(xiāng)市農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化重點(diǎn)龍頭企業(yè)。

根據(jù)此后相關(guān)判決文書和田東梅一方都認(rèn)可的事實(shí)，從2007年起，奧威公司開始向封丘縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱封丘信用社）貸款，每次都按照約定期限完成了還款。

2014年10月27日，奧威公司在償還上一筆1350萬貸款及利息后，又再次從封丘信用社貸款1350萬，貸款期限為兩年。當(dāng)?shù)貎杉夜緸閵W威公司提供了擔(dān)保，另有多名奧威公司股東提供擔(dān)保。

2016年10月30日，貸款到期，奧威公司未能如約還款。

此后，封丘信用社將奧威公司和擔(dān)保人起訴至法院。2017年8月，河南省新鄉(xiāng)市封丘縣人民法院作出一審民事判決，判決奧威公司于判決生效十日內(nèi)償還借款本息，相關(guān)擔(dān)保公司和自然人承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

▲圖為一審民事判決書

判決作出后，雙方均未上訴，判決隨之生效，但奧威公司也未能履行判決還款，該案也未進(jìn)入強(qiáng)制執(zhí)行程序。

但是四年多后的2021年12月29日，奧威公司時任法定代表人田東梅突然被公安機(jī)關(guān)羈押，涉嫌罪名為騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪。

這起借貸糾紛最終轉(zhuǎn)變?yōu)樾贪浮?/p>

焦點(diǎn)：

被告人是否構(gòu)成“騙”取貸款？

2022年4月6日，封丘縣人民檢察院向封丘縣人民法院提起公訴。

封丘檢察院指控：2014年10月31日，被告單位寒山公司（當(dāng)時未改名為奧威公司，為方便閱讀，以下均用奧威公司）為獲取貸款，身為法定代表人的被告人田東梅安排公司財會人員向封丘信用社提供虛假購銷合同、改變貸款用途，騙取信用社貸款1350萬元。貸款到賬后，奧威公司將該筆貸款用于償還黃池公司的借款及利息804.8萬元，用于償還鄭州市民生銀行借款及利息501.78萬元……實(shí)際用于購貨的只有13.3萬元。該筆貸款到期后，奧威公司不能按期償還，經(jīng)多次催要奧威公司仍無力償還，給信用社造成直接經(jīng)濟(jì)損失1350萬元。信用社提出控告后，在偵查機(jī)關(guān)立案前田東梅償還信用社資金50萬元，立案后償還信用社資金272萬元。

此后的歷次庭審中，被告人是否“提供虛假購銷合同、改變貸款用途”均成為爭議焦點(diǎn)。

案卷材料顯示，田東梅提供的“虛假購銷合同”共有兩份，一份是與方某杰簽訂的400萬購銷合同，一份是與新鄉(xiāng)市貝多利商貿(mào)有限公司簽訂的950萬購銷合同。

對于檢察機(jī)關(guān)提出的兩份合同虛假的指控，田東梅及辯護(hù)人提出，這兩份合同確實(shí)不真實(shí)，但封丘信用社對此是明知的，貸款的發(fā)放與起訴書指控的欺騙行為沒有因果關(guān)系。信用社發(fā)放貸款，是因看中公司多年來一直能按時還本付息的能力。起訴書指控的欺騙事項(xiàng)，在案證據(jù)反而證明是信用社領(lǐng)導(dǎo)戴某從中協(xié)調(diào)貸款使用，信用社工作人員參與購銷合同的簽署，使用信用社工作人員杜某磊的妻子——方某杰的銀行卡承接貸款。因此，奧威公司、田東梅不構(gòu)成騙取貸款罪。

對于與方某杰簽訂的400萬購銷合同，紅星新聞注意到，杜某磊的證言顯示，自己按信用社領(lǐng)導(dǎo)戴某要求，找一個賬戶承接奧威公司在信用社的貸款400萬，自己用了老婆方某杰在信用社的卡。當(dāng)天貸款到賬后，就交給中天公司（案外公司）會計(jì)，由其歸還貸款。

方某杰、萇某泉（黃池公司老板）等人在案證言及在案的銀行流水證實(shí)上述杜某磊的證言：400萬轉(zhuǎn)到方某杰賬戶，銀行卡交給中天公司會計(jì)劉某成手中，劉某成按指示現(xiàn)場辦理取現(xiàn)不離銀行柜臺業(yè)務(wù)后將款項(xiàng)歸還中天公司在信用社的借款。

對于另一份購銷合同，田東梅及辯護(hù)人認(rèn)為，封丘信用社明知1350萬借款中需還黃池公司800多萬的情況。

萇某泉的詢問筆錄顯示，信用社知道1350萬貸款中有800萬需要還給黃池公司，說明信用社明知奧威公司與貝多利950萬的購銷合同不可能為真，款項(xiàng)不是用于購買原材料。

田東梅和辯護(hù)人還提到，田東梅的微信名是貝多利，田東梅與信用社的多數(shù)工作人員都是微信好友，能證明封丘信用社知曉貝多利公司也是田東梅的公司，知道奧威公司與貝多利之間的合同不可能為真。

判決：

女企業(yè)家獲刑三年八個月

不過，對于田東梅及辯護(hù)人的意見，封丘縣人民法院并未采納。2023年1月，封丘縣法院認(rèn)為奧威公司和田東梅騙取貸款罪成立，判決奧威公司處罰金十五萬元；田東梅判有期徒刑三年八個月，罰金五萬元；公司償還剩余貸款1028萬元。

▲封丘縣法院一審判決認(rèn)為，奧威公司和田東梅騙取貸款罪成立

2023年5月，新鄉(xiāng)市中院作出二審裁定，以“原審判決部分事實(shí)不清”為由，撤銷了一審判決，發(fā)回重審。

值得注意的是，案件發(fā)回重審后，封丘縣檢察院變更了起訴書，增加從2007年至2014年涉案這筆貸款之前奧威公司在封丘信用社貸款情況，并明確這些貸款均按期償還本息，不過同樣認(rèn)為在這些貸款中，奧威公司是“提供虛假購銷合同、改變貸款用途”進(jìn)而“騙取”貸款，中間存在明顯的借新還舊的過程，最終導(dǎo)致2014年的這筆貸款無法歸還，造成損失。

田東梅及其辯護(hù)人認(rèn)為，起訴書增加的奧威公司、田東梅提供虛假購銷合同、虛構(gòu)或改變貸款用途騙取貸款的內(nèi)容，貸款均已按期還本付息，信用社沒有任何損失，不構(gòu)成犯罪，變更起訴書對認(rèn)定犯罪沒有意義。

2023年12月26日，封丘縣法院作出重審一審判決，同樣認(rèn)為奧威公司和田東梅騙取貸款罪成立：奧威公司處罰金十五萬元；田東梅判有期徒刑三年八個月，罰金五萬元；公司償還剩余貸款1028萬元。

▲封丘縣法院作出重審一審判決，同樣認(rèn)為奧威公司和田東梅騙取貸款罪成立

此后，田東梅提出上訴，該案進(jìn)入重審二審階段。2024年3月20日，新鄉(xiāng)市中院就此案重審二審開庭。

田東梅家屬告訴紅星新聞，此次開庭，公訴檢察官在庭上表示，鑒于貸款過程中確有信用社人員參與，建議對奧威公司和田東梅從輕判處，減少徒刑或者判處緩刑。

疑問：

企業(yè)尚有千萬元資產(chǎn)為何不執(zhí)行？

紅星新聞了解到，2022年3月2日，河南西力價格評估咨詢有限公司受奧威公司委托出具了一份資產(chǎn)評估報告。

資產(chǎn)評估報告顯示，評估范圍為奧威公司所申報的位于封丘縣產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)的生產(chǎn)設(shè)備和相關(guān)配套設(shè)施，最終評估價格為49984129元。

田東梅家屬表示，田東梅曾在庭審中提到，2017年民事判決后，她曾多次和封丘信用社相關(guān)負(fù)責(zé)人見面，提出希望能以生產(chǎn)的啤酒等產(chǎn)品先行償還一部分款項(xiàng)，但是未獲回應(yīng)。從民事判決到刑案爆發(fā)，中間有四年多的時間，封丘信用社和封丘縣法院可以向擔(dān)保人主張權(quán)益，也可強(qiáng)制執(zhí)行奧威公司的財產(chǎn)?！皧W威公司近五千萬的資產(chǎn)足以覆蓋這筆貸款的本金和利息?！?/p>

針對此案，紅星新聞電話聯(lián)系了封丘信用社的負(fù)責(zé)人師某某以及工作人員杜某磊、王某奇。師某某和杜某磊的電話始終無人接聽，也未回復(fù)采訪短信，王某奇則表示“時間太久記不清了，自己正在開會”。

封丘縣法院在接受紅星新聞采訪時表示，由于此案正在新鄉(xiāng)市中院二審，以二審審理判決情況為準(zhǔn)，不方便接受采訪。封丘縣檢察院對于紅星新聞記者提出的采訪請求也未最終回復(fù)。

紅星新聞注意到，去年10月，最高檢出臺推動民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的相關(guān)意見。其中明確，針對司法實(shí)踐中民營企業(yè)常見多發(fā)的非法集資類、貸款類等犯罪，要堅(jiān)持罪刑法定原則、主客觀相一致原則和罪責(zé)刑相適應(yīng)原則，依法準(zhǔn)確定性處理。

紅星新聞記者 祁彪

編輯 何先鋒 責(zé)編 馮玲玲 官莉