深圳速度，真的要不行了嗎？

今年前三季度，深圳經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)速度，在主要城市中，已經(jīng)跌到了墊底的位置。7.1%的經(jīng)濟(jì)增速，不光遠(yuǎn)低于北上廣，甚至在廣東省內(nèi)，也是墊底的存在。

首先要搞清楚，深圳到底為什么降速了？

總結(jié)成四個(gè)字，就是青黃不接。

說到深圳，以前人們能想到的，是華強(qiáng)北，是制造業(yè)，是大量的中小企業(yè)，是敏銳的市場(chǎng)意識(shí)和創(chuàng)新意識(shí)。

隨著不斷發(fā)展，深圳也積攢了全國(guó)數(shù)量最多的上市公司。但是現(xiàn)在，這些曾經(jīng)的優(yōu)勢(shì)，正在逐漸淡化。

真是應(yīng)了那句話，大有大的難處，小也有小的問題。

像恒大、華為、寶能、和“坂田五虎”這些大企業(yè)，都在面臨一些市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。

而大量的中小企業(yè)，因?yàn)楦黜?xiàng)成本都在增加，也走在遷出或者關(guān)停的路上。

當(dāng)然，有關(guān)深圳失去速度的原因，流傳的最廣的說法，就是高房?jī)r(jià)，正在毀掉深圳。

這個(gè)說法有道理嗎？

看兩組數(shù)據(jù)，我們就明白了。

第一，是房貸占總貸款的比重，這個(gè)比例，深圳高達(dá)99.7%，而上海只有60%。

第二，是住戶存款和貸款的總量，深圳總貸款遠(yuǎn)多于總存款數(shù)，住戶存款近1.4萬億，而貸款卻接近2萬億。與之相比，上海住戶存款2.85萬億，住戶貸款2.22萬億。

貸款意味著資金的流向，而存款，一定意義上，決定著居民的消費(fèi)能力。

從這兩組數(shù)據(jù)，就可以看出，說高房?jī)r(jià)正在毀掉深圳，也不是沒有道理。高房?jī)r(jià)給普通人帶來的，是高生活成本，而高生活成本，給企業(yè)帶來的，就是高用人成本。

這種成本的暴漲，別說中小企業(yè)，連華為這樣的企業(yè)，都有點(diǎn)受不了。從華為選擇逐步搬遷到東莞的那一刻開始，深圳其實(shí)就已經(jīng)看到問題的嚴(yán)重性了。

但看到歸看到，想解決，并不是一朝一夕能夠做到的，上山容易下山難，說的就是這個(gè)道理。

那么，深圳就真的沒有機(jī)會(huì)了嗎？

我看也不是，深圳現(xiàn)在最大的優(yōu)勢(shì)，其實(shí)就是有錢。

我們要知道，深圳的政府負(fù)債率只有6.8%，處于全國(guó)城市中最低水平。而對(duì)土地財(cái)政的依賴程度，也只有19%，在全國(guó)大城市中也處于最低水平。

這就說明，深圳輾轉(zhuǎn)騰挪的空間，還是很大的。

只要有錢，就可以通過犧牲土地價(jià)格的方式，來控制房?jī)r(jià)，只要有錢，就能加大投入，大力改善醫(yī)療和教育環(huán)境，給深圳換一個(gè)未來。

唯一的問題是，這些既得利者們，到底愿不愿意這么做。